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防范欺诈风险!哈尔滨银行引入公安部反诈模型 保障客户账户安全
2022-04-16 16:57:56来源: 中央广电总台国际在线编辑: 刘才星责编: 蒋硕

  国际在线黑龙江消息(于灵爽):日前,哈尔滨银行自主研发的“统一智能风控平台”引入公安部反诈模型,在客户资金被转移走时及时发现并中止交易,提醒客户注意自己的资金安全,严控金融风险,保障客户的合法权益不受侵害。截至目前,该行已累计监控可疑账户数千个。

  近年来,随着移动互联网技术快速发展,银行服务模式日趋多样化,客户在享受灵活便捷服务的同时,欺诈风险也呈现出更加隐蔽、专业的特点,给人民财产造成损失。哈尔滨银行自主研发的全新哈行统一智能风控平台,将大数据技术运用到风控领域,让“从数据看当下,从特征看未来”成为一种新的风险防范手段。

  据了解,为持续加强受骗资金拦截止付工作,公安部联合中国人民银行,研究制定了涉诈银行账户风险拦截模型,该模型已经在包括哈尔滨银行在内的多家商业银行上线,拦截准确率较高,效果明显。哈尔滨银行“统一智能风控平台”引入了日清空模型、关系人集中转入模型和涉案设备图数据库分析模型,累计监控可疑账户数千个,并由市反诈中心进行专项调研,保护客户资金安全。目前,该模型已经过公安部门验证,模型准确率可以达到75%以上;在验证准确率的同时开展对可疑账户的冻结止付工作。

  据悉,“统一智能风控平台”即将上线。哈尔滨银行将客户的切身利益放在首位,通过“统一智能风控平台”,从监测、核实、冻结、解冻等方面积极配合反诈工作,构筑受骗资金的拦截与止付“防火墙”,进一步的保障了人民财产安全不被非法分子所利用。

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