近年来,一些非法机构或个人经常以“正规机构、无其他要求、交易秒到账”的广告吸引消费者的目光。邮储银行黑龙江省分行提醒金融消费者,面对诱人的条件一定要提高警惕,维护自身合法权益。
借用他人账户采取复杂的资金流转渠道,历来是单位或个人逃避债务、套取现金、洗钱或从事非法活动重要的手段。使用个人账户为他人过渡资金,一旦涉及的经济往来产生纠纷或涉嫌违法犯罪,金融消费者要承担极大的法律风险。
风险提示
一是切勿出售、出租、出借个人银行账户。个人银行账户不仅是金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。如果个人银行账户被贪官、毒贩、恐怖分子利用,不仅对国家、人民造成危害,也损害个人声誉和合法权益。因此不出租、出借账户既是对个人权利的保护,又是守法公民应尽的义务。
二是不要用自己的账户替他人提现。提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一,有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金,为他人提供洗钱便利。切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,不要用自己的账户替他人提现。
三是妥善处理闲置银行卡。可根据个人实际用卡情况,对多张银行卡的功能进行整合,提高个人资金的管理效率。对于闲置、废弃的银行卡,应及时办理销户业务,将卡片芯片、磁条损毁,不要随意丢弃。谨防被不法分子冒用身份、违法使用或盗取个人信息。(邮储银行黑龙江省分行)